בדיקת התיק הפנסיוני והביטוחי
מתי מומלץ לבדוק את התיק הפנסיוני והביטוח?
על מנת לתחזק ולשמור כראוי על ההשקעה הגדולה ביותר שלנו, כדאי לבצע בדיקה תקופתית של התיק הפנסיוני והביטוח.
- במקרה של שינוי בסטטוס המשפחתי - נישואים, לידה, וכד'
- במעבר בין מקומות עבודה
- אם היו שינויים בשכר.
- כשרוצים לעשות סדר בתיק ולהבין את הזכויות הפנסיוניות.
- כשרוצים לבחון אם קיים עודף/חוסר ביטוחי בתיק
- כאשר רוצים להוזיל עלויות או למקסם זכויות
- כשרוצים להיערך לקראת פרישה.
- כאשר מרגישים שאין גורם מקצועי שמטפל בך כפי שאתה חושב שאתה צריך
לכן לעיתים יש לבצע התאמות של התכניות הפנסיוניות ואפיקי ההשקעה השונים.
מעבר לכך, אחת ל 3-4 שנים מומלץ לעשות בדיקה נוספת ולוודא שאין כפל ביטוח וכדומה.
